“抱歉,现在真没什么可关注,也没什么能聊的,找不到对印度感兴趣的投资人了。”8月9日,多名曾经深耕印度市场的互联网从业人士对21世纪经济报道记者直言,投资人都被“赶跑”了。
近日,有消息称蚂蚁集团旗下的一家子公司将出售印度最大的支付平台 Paytm10.3%的股份。在这次交易后,蚂蚁集团将不再是Paytm最大的股东,其持股比例降至13.5%。早在今年 2 月,阿里巴巴集团已经出售了其在Paytm的全部股份。日本软银集团也通过二级市场交易减持了其在Paytm的股份,最新交易后其持股比例降至9.18%。
(资料图片)
回顾以往的轨迹,2015年到2018年,堪称中国企业投资印度的蜜月期,互联网科技公司也在此期间大举投资印度,阿里巴巴也不例外。私募股权分析机构PitchBook统计数据显示,自2015年以来,阿里巴巴及其子公司AlibabaCapital Partners和蚂蚁集团,已向印度企业投资逾20亿美元,并参与了至少18亿美元的融资。
但是,眼下印度已经不再是一个好的选择。可以预见,未来几年内蚂蚁集团也不会在印度进行新的投资。中国“数字化基建”出海的重心,依然在东南亚市场,脚步并不会停。
Paytm挑战重重
蚂蚁集团(荷兰)控股有限公司周一在一份文件中称,该公司将以6.28亿美元的价格,将10.3%的股份出售给Paytm创始人兼CEO Vijay Shekhar Sharma。
由此,Sharma将成为该公司最大的股东,其持股比例将达到19.42%。该公司还表示,这次交易不涉及现金支付,也不需要Sharma提供任何抵押、担保或其他价值保证。该公司的管理层和控制权也不会发生变化,Sharma和现有董事会将继续担任原有职务。
尽管过去多年,Paytm在支付领域的发展顺风顺水,但是对于蚂蚁集团来说最大的挑战在于政策带来的不稳定性。就在上个月,Paytm公布的最新数据显示,2023年7月交易用户同比增长19%,达到9300万。此外,商家支付量也在继续增长。2023年7月,通过其平台处理的GMV总额为14.7亿卢比(合计179亿美元),同比增长39%。
Paytm在提交给交易所的文件中强调,“我们将继续努力EMI和卡片等非upi工具的GMV继续增长。我们专注于能够为我们带来盈利的支付量,无论是通过净支付利润率还是直接追加销售潜力。”
Paytm是一家印度电子支付公司,最初提供的是手机充值和缴纳公用事业费的服务,后来逐步扩展到电子商务、金融服务、数字银行、保险等领域。在印度的550多个城市,Paytm用一张蓝色二维码服务当地,无论是在加油站、地铁站、停车场、连锁店、零售网点以及各类网上应用程序,以及印度街头巷尾的 “码商”,到处可见Paytm的身影。
2021年11月,Paytm在印度完成了第一次上市,市值超过200亿美元。不过,随着外部竞争加剧,Paytm也面临多重挑战。外界对其高估值、盈利前景以及未来能否在强敌环伺的竞争中杀出血路,仍有质疑。
Vijay Shekhar Sharma早在2019年说过,Paytm会等到盈利再考虑上市,但截至目前仍未盈利。其发布的最新财报显示,2023年第一财季净亏损35.7亿卢比,分析师预期亏损33.3亿卢比;营收234亿卢比,分析师预期243.2亿卢比;总体成本280亿卢比,同比增长16%。
Equity master高级研究分析师Richa Agarwal表示,Paytm在2021财年数字钱包和移动支付的使用激增时,公司的收入还是出现下降。尽管营销和促销支出减少了60%,但亏损仍在继续,其盈利之路不明朗。
在行业看来,这也是阿里巴巴和蚂蚁集团退出的重要原因。
未来,Paytm还会面临来自谷歌、沃尔玛、Facebook、三星电子等企业支付应用的挑战。
出海步伐不停
Paytm曾经想复制支付宝在中国市场的路径,但显然已经错过了重要时机。在全球地缘政治风险不断加剧的背景下,无论是投资人还是创业者都变得更加谨慎。
“先烧钱,再盈利”的路径已经行不通。
“过去蚂蚁是以投资入股的方式到海外去布局,现在看来也存在不确定性。因此也改变了策略,改为提供移动支付的解决方案。这一策略更加稳妥,也更容易被接受。”一名接近蚂蚁集团的人士向21世纪经济报道记者透露,不同国家在政策、市场和基础设施等方面存在很多差异,复制“中国模式”并不是轻而易举的。
从蚂蚁集团的全球战略布局来看,其重心放在东南亚和欧洲市场,并持续加大了在东南亚市场的布局。
就在7月21日,蚂蚁集团宣布国际业务组织升级,任命蚂蚁集团资深副总裁杨鹏为蚂蚁国际事业群总裁,向董事长兼CEO井贤栋汇报。
公开信息显示,蚂蚁国际事业群新任总裁杨鹏于2023年2月加入蚂蚁国际,负责Alipay+全球业务。在加入蚂蚁集团前,杨鹏担任戴尔科技副总裁,有丰富的跨市场、跨文化管理经验。而他要负责的Alipay+全球业务,也是未来蚂蚁国际业务覆盖更多市场的支撑。
2020年,蚂蚁集团推出跨境支付技术解决方案Alipay+。数据显示,Alipay+目前为超250万海外商家和超10亿亚洲消费者提供服务。覆盖商户包括1000多个在线平台、超过10家国际机场、9万多家连锁便利店、36万家餐厅等场所。
在外界看来,蚂蚁此举正是为了应对国际环境的复杂性和动态性。随着全球贸易、旅游和教育的增长,跨境支付需求也激增。机遇的另一面是挑战,跨境支付也面临着各种挑战和风险,比如监管的不确定性、地缘政治的紧张、网络安全威胁等因素。
近年来,印度市场的不确定性和风险增加,也引起中资机构的担忧。多名企业人士坦言,眼下并不认为印度是一个存在红利的市场,“安全、合规和稳定性更加重要。”
尽管出海淘金不是最好的时机,但是包括阿里巴巴、蚂蚁集团、小米等在内的中国科技公司,依然不会停止拓展的步伐。
“我们希望把自己的科技能力更好地提供给我们全球的伙伴,包含国内知识产权的保护和一系列数字解决方案。”蚂蚁集团首席可持续发展官彭翼捷此前对21世纪经济报道记者表示,未来,希望能在海外帮助发展中国家,能像中国用户一样很好应用到低门槛的普惠支付服务。
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